Presunta Estafa Filatelica

 Las indagaciones se centran en esclarecer si parte del dinero salió del país con destino a islas del Canal de la Mancha, Gibraltar, Andorra o Suiza Anticorrupción acusa de estafa a esta sociedad y a Afinsa por considerar que engañaron a sus clientes con el valor y la cantidad de sellos que contrataban
La Audiencia Nacional investiga una serie de transferencias multimillonarias supuestamente realizadas por Fórum Filatélico desde 2001 hasta la actualidad a sociedades radicadas en varios paraísos fiscales, como las islas del Canal de la Mancha -de soberanía británica-, Gibraltar, Andorra y Suiza. Por otro lado, la Fiscalía Anticorrupción acusa tanto a los principales responsables de dicha firma como a los de Afinsa de un supuesto delito de estafa, además de otros cinco, por considerar que «engañaron» a sus clientes tanto con el valor real de los sellos que les ofrecían como con la cantidad de los mismos que contrataban.

Como en todo caso de presumible fraude a gran escala, la principal sospecha de jueces, fiscales y policías es que parte del dinero habría sido sacado fuera del país. La Agencia Tributaria detectó cinco años atrás que Fórum Filatélico no realizaba sus compras de sellos de forma directa, sino a través de sociedades instrumentales (Creative Investments, Stamps Collectors y Atrio Collections) que tenían un mismo domicilio social fuera de sus sedes, y de algunos proveedores «con perfiles sospechosos», según la Fiscalía. Estos fueron, entre 2001 y 2002, dos empresas de Andorra (Gem Art y Primagen), y, a partir de 2003, otra firma canadiense con sucursal en Ginebra (Primadart).

Entramado

En todos los casos, ingresaron cantidades muy elevadas con recibos de formato idéntico, como también pasó en 2001 con una instrumental holandesa (Wec Netherland), que facturó «importes muy superiores a los sellos que realmente enviaba». Después fueron revendidos a un único cliente (la firma Watson Philatelics), domiciliado en Gibraltar y que no es conocido en el sector, pese a realizar compras muy cuantiosas, según el relato fiscal. A su vez, éste los volvía a traspasar a otra firma (International Stamps), con sede en la isla de Guernsey (Canal de La Mancha), que más tarde los enviaba a varios países europeos.

Entre los apoderados de las instrumentales figuran personas que también intervienen en los movimientos de capitales desde Andorra y Gibraltar. Una cuarta instrumental vinculada al Fórum Filatélico (Spring Este) realizó un tráfico de sellos similar desde 2005. De julio de ese año a enero del presente pagó 12,7 millones de euros por supuestas adquisiciones a una sociedad suiza (Sunflower Philatelics). La Fiscalía cree que todo este carrusel de compraventas de sellos podría haber servido, aparte de para mantener un elevado valor «ficticio» de los mismos, para detraer sumas de dinero considerables por el camino. Respecto a Afinsa, se sospecha que usó un mecanismo similar, pero no dispone de las mismas evidencias, salvo numerosos envíos de dinero a distintas firmas radicadas en Estados Unidos.

En sus dos querellas, conocidas este jueves, Anticorrupción imputa media docena de delitos a un total de once acusados (seis vinculados a Afinsa y cinco a Fórum), incluido el de estafa. Esto último ha sido posible al estimar la Fiscalía que hubo un «engaño» masivo y a gran escala a los clientes de las dos sociedades, durante un período no determinado de años.

Las primeras pesquisas datan de 1998, pero las empresas tenían la misma operativa desde su fundación). La «doble ficción» creada consistiría en ofrecer sellos a un valor muy superior al real -en ocasiones ni siquiera disponían de las cantidades contratadas-, y de prometer unos intereses que, «en realidad, procedían de las aportaciones de otros inversores».

Sellos sobrevalorados

Los fiscales hablan de lotes de sellos «sumamente sobrevalorados» o con un precio «extraordinariamente superior al real», que en el caso de Afinsa le permitía un margen de beneficio en sus ventas del 1.150%, lo que se explica porque compraban las estampillas a un 8% del coste que después repercutían sobre sus clientes. Así, de 1998 a 2002 esta firma supuestamente adquirió sellos cuantificados en 57,8 millones, pero se había comprometido con sus clientes a recomprarlos por 723,5 -casi trece veces más-, suma a la que habría que añadir la rentabilidad garantizada por contrato de un 7 a un 10% anual. La Fiscalía deja claro que la «única viabilidad» del negocio era captar cada vez a más clientes. Cree, además, que los pactos de recompra son, en realidad, «préstamos», de los inversores a la empresa, y deberían contabilizarse como tales.

Los precios anotados para los sellos tendrían que ser los de mercado o adquisición. Al no hacerse así, en el caso de Fórum sólo representarían ahora un 11% del dinero recibido, lo que unido al 6% que podrían suponer sus bienes, dejaría el resto sin cubrir, con un desfase patrimonial que, al cierre de 2004, superaba los 2.416 millones, cantidad que en el caso de Afinsa ascendía a 1.106. La Fiscalía entiende que están «en situación de absoluta insolvencia» y «quiebra»

La Audiencia Nacional interviene Fórum Filatélico y Afinsa, registra 21 oficinas y detiene a 9 directivos Realizaron un fraude piramidal para pagar los intereses prometidos
Más de 350.000 pequeños inversores de toda España, unos 7.000 en Granada, descubrieron ayer que pueden haber perdido los ahorros que invirtieron en las dos mayores sociedades de coleccionismo filatélico de España. La Audiencia Nacional intervino las cuentas y bienes de Fórum Filatélico y Afinsa Bienes Tangibles, acusadas por la Fiscalía Anticorrupción de haber estafado más de 3.500 millones de euros a sus clientes. Hacienda y la Policía consideran que ambas sociedades se encuentran en quiebra técnica después de recurrir entre 1998 y 2001 a un fraude piramidal para pagar los altos intereses que prometían.

La noticia comenzó a propagarse en torno a las once de la mañana. De inmediato, cientos de inversores se arremolinaron a las puertas de las sedes que Fórum Filatélico tiene en toda España. La mayor parte de su clientela se concentra en Madrid, Valladolid, Barcelona, Vigo y Sevilla. Afinsa tiene una cartera más dispersa. A sus oficinas -las dos compañías tienen presencia en Euskadi- también acudieron centenares de afectados en un vano intento de recuperar su dinero.

Sus reclamaciones y sus ruegos no sirvieron de nada: los jueces de la Audiencia Nacional Santiago Pedraz y Fernando Grande-Marlaska desataron a primera hora de la mañana la denominada ‘operación Atrio’ y ordenaron desalojar los edificios y bloquear todas las cuentas y bienes de las dos sociedades, dedicadas a la inversión en sellos, artes, monedas y antigüedades.

Los agentes de la Policía Judicial, del Servicio de Vigilancia Aduanera y de Hacienda realizaron 21 registros en Madrid, Barcelona, Valladolid y Vigo; y detuvieron a nueve responsables de ambas empresas: cuatro directivos de Afinsa y cinco de Fórum Filatélico, a los que la Fiscalía Anticorrupción imputa varios delitos contra la Hacienda Pública, blanqueo de capitales, insolvencia punible, administración desleal y falsedad de documentos.

«Como el oro»

Detrás de esta riada de acusaciones se esconde, según la Policía, un clásico fraude piramidal: las dos empresas ofrecían a sus clientes tipos de interés por encima del mercado, cercanos al 6% anual de la inversión. Los investigadores aseguran tener pruebas de que ninguna de estas compañías pagaba esas rentabilidades con la revalorización de los sellos o las obras de arte, sino con el dinero que ingresaban miles de nuevos clientes captados en agresivas campañas basadas en la imagen de las dos sociedades, que presumían de 25 años de demostrada solvencia económica. Según explicaban ayer varios los clientes afectados, el «anzuelo» era el argumento de que «los sellos son un valor tan estable como el oro».

Muchos de estos recientes inversores se agolparon ayer a las puertas de las sedes de las dos compañías al grito de «queremos nuestro dinero ya». Estos clientes, cuyos activos al parecer han servido a las dos firmas para mantener el fraude, invertían en lotes de sellos de entre 150 y 300 euros. La Agencia Tributaria y la Policía Judicial sostienen que en muchos casos Fórum Filatélico y Afinsa ni siquiera llegaban a comprar las estampillas de lujo que esas personas habían pagado, o se limitaban a adquirir en su nombre sellos con un valor muy inferior -en torno a la décima parte- a la inversión recibida.

A pesar del continuo ingreso de dinero en efectivo, las dos empresas no pudieron parar el crecimiento del déficit patrimonial que les ha llevado a la «quiebra técnica». Según sospechan los investigadores, millones de los euros recibidos podrían haber sido enviados a cuentas en el extranjero por los ‘cerebros’ de la que lleva camino de convertirse en la mayor estafa de la historia de España.

3.522 millones de euros

El descubierto de Afinsa en 2000 era de 475 millones de euros; en 2002 había crecido hasta los 608 millones y en 2004 -últimos datos disponibles- llegaba a los 1.106 millones. En el caso de Fórum Filatélico, alcanzaba los 2.416 millones en ese ejercicio.

Los técnicos de Hacienda y del Ministerio del Interior aseguran tajantes que ninguna de las dos sociedades tiene bienes muebles o inmuebles suficientes para hacer frente a semejantes ‘agujeros’ (al menos 3.522 millones de euros). En los 21 registros realizados ayer, los agentes apenas apenas se incautaron de diez millones de euros en billetes de mil dólares y algunas obras de arte y sellos de valor menor.

La Fiscalía Anticorrupción teme que los afectados nunca podrán recuperar todas sus inversiones, ya que no cuentan con garantías del Estado.